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很多大學(xué)生可能會(huì )以為洗錢(qián)只是在影視劇里出現，離我們現實(shí)很遙遠。其實(shí)，洗錢(qián)離我們很近，一不小心可能就被洗錢(qián)套路了。為了解這些套路，讓大學(xué)生們更好地保護自己，遠離洗錢(qián)“十面埋伏”。下面，我們一起來(lái)看反洗錢(qián)課堂之“警惕洗錢(qián)套路，遠離洗錢(qián)犯罪”。

洗錢(qián)在身邊

2019年7月，某高校，在校大二學(xué)生鄧某的朋友王某詢(xún)問(wèn)鄧某是否愿意提供微信、支付寶收款碼幫其過(guò)賬。鄧某同意并提供自己的微信、支付寶收款碼幫王某接收轉賬。期間，鄧某又找到謝某等人讓其組織同學(xué)收集更多的微信、支付寶收款二維碼。

截至2020年4月，鄧某提供支付寶、微信、銀行卡等支付結算賬戶(hù)陸續為洗錢(qián)人員轉賬“洗錢(qián)”，并從中抽取6%-12%左右的傭金。

某日警察同志找上門(mén)，以涉嫌明知他人實(shí)施洗錢(qián)，仍提供微信、支付寶、銀行卡等資金支付結算賬戶(hù)為洗錢(qián)人員轉賬，將其逮捕。

法院審判：被告人鄧某明知故犯，涉及數額巨大，其行為已構成洗錢(qián)，被法院判處有期徒刑六年，并處罰金十五萬(wàn)元。

洗錢(qián)的危害

1、作為上游犯罪的衍生犯罪，為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步資金支持，助長(cháng)更大規模的犯罪活動(dòng)。

2、削弱國家的宏觀(guān)經(jīng)濟調控效果助長(cháng)和滋生腐敗，敗壞國家聲譽(yù)。

3、造成資金流動(dòng)的無(wú)規律性，影響金融市場(chǎng)的穩定，損害合法經(jīng)濟體的正當權益，損害市場(chǎng)機制的有效運作和公平競爭。

4、破壞金融機構穩健經(jīng)營(yíng)的基礎，加大金融機構的法律和運營(yíng)風(fēng)險，嚴重損害金融機構的聲譽(yù)。

大學(xué)生要如何防范洗錢(qián)風(fēng)險

01

主動(dòng)配合金融機構進(jìn)行身份識別

在金融機構開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí)，要出示有效身份證件或身份證明文件，如實(shí)填寫(xiě)身份信息，配合金融機構通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話(huà)、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息，必要時(shí)需回答金融機構工作人員合理的提問(wèn)。

02

不要出租或出借自己的身份證件

大學(xué)生應該加強對自身隱私的保護，特別是個(gè)人信息及相關(guān)證件等，防止被心懷不軌人員利用，造成個(gè)人聲譽(yù)、利益的損失。

03

不要出租或出借自己的賬戶(hù)、銀行卡和U盾

罪犯可能利用您的賬戶(hù)、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，因此，不出租、出借賬戶(hù)、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務(wù)。

04

不要用自己的賬戶(hù)替他人提現

通過(guò)各種方式提現是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一，賬戶(hù)將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，杜絕受利用誘惑使用個(gè)人賬戶(hù)或對公賬戶(hù)為他人洗錢(qián)提供便利，不要用自己賬戶(hù)為他人提現。

05

遠離網(wǎng)絡(luò )洗錢(qián)

對于網(wǎng)絡(luò )信息要仔細甄別，不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話(huà)等方式向陌生賬戶(hù)匯款或轉賬，對于網(wǎng)絡(luò )信息要時(shí)刻警惕，不可因貪占一時(shí)便宜而落入騙局。

 來(lái)源：邢臺農商銀行