亚洲AV女电影网,茄子视频APP色版 永久免费,国产在线观看免费观看,熟女的B都干肿了

上海浦東：研發(fā)法律監督模型

破解新型洗錢(qián)犯罪辦案難題

“洗錢(qián)犯罪是電詐、走私、毒品交易等上游犯罪的‘有力助手’。因為只有洗白非法資金，犯罪分子才能真正掌握非法資金。”新修訂的《中華人民共和國反洗錢(qián)法》將于2025年1月1日起施行，上海市浦東新區檢察院檢察官正在緊鑼密鼓地學(xué)習該法的最新要求，并開(kāi)展研討。

與此同時(shí)，在該院檢察官案頭的卷宗里，利用新技術(shù)、新產(chǎn)品的新型洗錢(qián)手段已經(jīng)頻繁出現。面對洗錢(qián)犯罪新手段，檢察機關(guān)是如何打擊應對的？檢察官向記者講述了該院辦理此類(lèi)案件的探索與實(shí)踐。

“口令紅包的密碼來(lái)了，記住了嗎？”“我搶了582.3元！”“把剛剛搶到的紅包都轉到我這里來(lái)。”…………2024年3月的一天，在浦東新區一間賓館的客房?jì)?，吳某正組織一群人搶紅包。奇怪的是，大家搶完紅包，扣除紅包金額的2%至6%后，又將剩余錢(qián)款轉回吳某的賬戶(hù)。經(jīng)查實(shí)，吳某組織搶紅包的資金均來(lái)自電信網(wǎng)絡(luò )詐騙款，其他人搶完紅包后退回的錢(qián)款均被吳某轉入上游詐騙分子提供的賬戶(hù)，并從中獲利。由于參與搶紅包的賬戶(hù)過(guò)于分散且金額很小，這些詐騙款的隱蔽性和追查難度更勝以往，犯罪贓款就這樣悄無(wú)聲息地被“洗白”。“與以往上游詐騙、下游洗錢(qián)的形式不同，這種通過(guò)非銀行支付結算通道轉移違法資金的犯罪模式幾乎可以同時(shí)實(shí)現詐騙和洗錢(qián)，已成為洗錢(qián)犯罪的一種新趨勢。”承辦檢察官告訴記者，2024年，該院集中辦理了百余起利用非銀行結算支付通道實(shí)施掩飾、隱瞞犯罪所得的系列案件，陸續對200余名犯罪嫌疑人提起公訴，這起利用口令紅包洗錢(qián)的案件是其中之一。“從這批案件中，我們發(fā)現了兩類(lèi)洗錢(qián)犯罪新手段。除了利用口令紅包類(lèi)產(chǎn)品將違法資金打散后進(jìn)行轉移外，還有一種是通過(guò)在第三方支付平臺注冊虛假商戶(hù)賬戶(hù)的方式來(lái)轉移違法資金。”承辦檢察官介紹。2023年底，第三方支付機構S公司向公安機關(guān)報案稱(chēng)，在該公司研發(fā)的一款智能掃碼收單產(chǎn)品中發(fā)現了一批異常商家賬戶(hù)，有近百家注冊商戶(hù)工商營(yíng)業(yè)執照中的法定代表人信息疑似偽造，相關(guān)賬號在不到半個(gè)月的時(shí)間里交易超過(guò)1000筆，交易金額數百萬(wàn)元。很快，公安機關(guān)順藤摸瓜抓獲一批犯罪嫌疑人，他們通過(guò)偽造材料，注冊第三方支付結算平臺的商家賬戶(hù)，將賬戶(hù)提供給上游詐騙分子用以接收被騙錢(qián)款，收到后即在短時(shí)間內將錢(qián)款轉移給上游詐騙分子。案件移送浦東新區檢察院后，承辦檢察官發(fā)現，此類(lèi)案件存在案發(fā)時(shí)間集中、手段類(lèi)似、平臺同一等共同特點(diǎn)，監管難度大，通過(guò)人工方式篩查線(xiàn)索效率不高。如何進(jìn)一步提高辦案質(zhì)效？該院決定向大數據借力。結合類(lèi)案辦理經(jīng)驗，浦東新區檢察院根據新型洗錢(qián)犯罪案件中“作案手段雷同”“涉案人員年齡集中”“短時(shí)間高頻率跨地區交易”“團伙作案”等共性特征，構建“非銀行支付機構非法資金轉移風(fēng)險識別法律監督模型”。2024年9月，模型研發(fā)成功后，該院邀請多家第三方支付公司、公安機關(guān)探討研判第三方支付結算產(chǎn)品的業(yè)務(wù)范圍、法律風(fēng)險、監管規則等，對模型進(jìn)行完善。“如今，通過(guò)關(guān)聯(lián)個(gè)人可疑涉罪賬戶(hù)、觀(guān)測入網(wǎng)商戶(hù)的交易形態(tài)，摸排異常數據線(xiàn)索，模型已幫助我們發(fā)現同類(lèi)案件線(xiàn)索300余條，我們還向兄弟檢察機關(guān)移送線(xiàn)索20余條，極大提高了線(xiàn)索發(fā)現和偵辦效率。”浦東新區檢察院相關(guān)負責人介紹說(shuō)。目前，該模型已在全國大數據法律監督模型管理平臺上架，是平臺上唯一一個(gè)經(jīng)濟金融領(lǐng)域涉反洗錢(qián)法律監督模型。要想斬斷上游犯罪資金清洗的“手腳”，規范、細化非銀行支付行業(yè)風(fēng)控監管尤為重要。2024年10月至11月，浦東新區檢察院陸續走訪(fǎng)中國人民銀行上?？偛糠聪村X(qián)處、多家第三方支付公司，初步達成加強非銀行支付結算管理、織密金融風(fēng)險防控體系常態(tài)化協(xié)作意向；與監管部門(mén)、執法機關(guān)探索制定協(xié)同工作指引，加強行刑銜接，統一證據標準，共同加強對非銀行支付結算通道資金轉移、反洗錢(qián)反詐犯罪的有效監管，對相關(guān)違法犯罪活動(dòng)形成有力震懾。

來(lái)源：檢察日報·要聞版